Vad är American Institute of Banking (AIB)?
American Institute of Banking förklarat
••• Eric Audras / Getty Images
- Definition och exempel på American Institute of Banking
- Hur fungerade American Institute of Banking?
- Typer av ABA-utbildning
- Alternativ till American Institute of Banking (AIB)
American Institute of Banking (AIB) fungerade som en del av American Bankers Association (ABA), och tillhandahöll utbildning för positioner inom banksektorn fram till 2014.
Även om AIB har slutat fungera som en separat institution, kan du fortfarande hitta AIB-utbildningar på ABA:s webbplats såväl som genom lokala ABA-avdelningar. Att slutföra sådan utbildning kan hjälpa dig att förbereda dig för en ny karriär eller avancera i din nuvarande roll på en finansiell institution.
Lär dig mer om AIB:s syfte, de olika utbildningsalternativen som finns tillgängliga, skälen till att söka den här utbildningen och några alternativa bankutbildningsorganisationer du kan överväga.
Definition och exempel på American Institute of Banking
American Institute of Banking (AIB) var en institution under American Bankers Association (ABA) som gav utbildning för bankroller .
- Akronym : SKAM
Innan dess utbildningsutbud rullades upp av ABA 2014, erbjöd AIB ett stort urval av individuella utbildningar, certifikatprogram och diplomprogram. AIB:s utbildning täckte olika ämnen som konsumentbanker, affärsbanker, filialförvaltning, finansiella regleringar, utlåning, bedrägeriförebyggande, kundservice, småföretagsbanker och teamledarskap.
AIB-utbildningen kan hjälpa dig att lära dig mer om din bankroll, studera ett ämne av intresse eller till och med förbereda dig för en ny karriär . Om du till exempel arbetade som bankkassör kan du ha gått individuella AIB-kurser för att lära dig mer om vissa bankregler.
Å andra sidan, om du ville gå vidare till en filialchefsroll, kanske du har registrerat dig för AIB:s filialchefscertifikatsprogram för att få nya färdigheter. När du väl har upplevt det kan du ha anmält dig till AIB Bank Operations Diploma-programmet för att förbereda dig för att gå till det relaterade ICB-certifieringsprovet och förbereda dig för ytterligare avancemang.
AIB:s rötter
Som svar på den ekonomiska paniken 1873 grundade bankirer från hela USA ABA 1875 för att ge möjlighet till lärande, nätverk och opinionsbildning. ABA skapade American Institute of Bank Clerks år 1900 för att erbjuda både personliga kurser och korrespondenskurser för att hjälpa bankpersonal att utveckla sina färdigheter. Det skulle senare döpa om detta till American Institute of Banking.
Tillsammans med AIB hade ABA Institute of Certified Bankers (ICB) som tillät dig att ta AIB-kurser för att kvalificera dig för olika certifieringsprov. Liksom AIB existerar ICB inte längre som en separat enhet. Istället erbjuder ABA certifieringsprogram direkt efter sammanslagningen.
Hur fungerade American Institute of Banking?
Att delta i en AIB-kurs eller ett AIB-program innebar vanligtvis att man registrerade sig genom din delstats ABA-kapitel. Medan ABA tillåter olika typer av banker att bli medlemmar och få tillgång till resurser, kan du ofta anmäla dig till utbildning även om din arbetsgivare inte var medlem.
Men om du inte var medlem fick du ofta betala en högre avgift för utbildning än för personer som arbetade för ABA-medlemsinstitutioner. Att kombinera kurser genom ett certifikat eller diplomprogram sänkte vanligtvis kostnaden för både medlemmar och icke-medlemmar.
Medan senare erbjudanden i första hand inkluderade kurser i egen takt eller instruktörsledda onlinekurser, hade AIB även erbjudit korrespondens och personlig träning för vissa kurser. Kursens längd och krav varierade beroende på kurs och format.
Onlinekurser i egen takt kan ha tagit åtta timmar eller mindre, medan instruktörsledda kurser kunde ha varat i upp till fyra månader. Detta innebar att certifikat och diplomprogram kunde ta flera månader eller längre beroende på kursens längd, ditt tidsåtgång och antalet kurser.
Även om instruktörsledda AIB-kurser online hade ett veckoschema, erbjöd de flexibilitet när du kunde slutföra arbetet. Detta stod i kontrast till personliga AIB-kurser där du var tvungen att vara i klassen på schemalagda tider.
Vad AIB-kurser innebar
Oavsett format innebar AIB-kurser ofta att läsa ekonomiböcker eller webbmaterial, skapa uppgifter, delta i diskussioner och göra tentor. Efter att du godkänt en kurs kan du fortsätta serien för ett certifikat eller diplom, eller så kan du använda kurspoängen för vidareutbildning som din arbetsgivare eller en befintlig legitimation kan ha krävt.
Om du hade gått kurser för att genomföra en ICB-certifiering måste du också se till att du uppfyllde erfarenhetskraven innan du registrerar dig för att ta certifieringsprovet.
För att se hur AIB-träning fungerade, låt oss säga att du precis har börjat bankkarriär som kassör och kände sig intresserad av att gå upp till en personlig bankroll. Du kanske har bestämt dig för att fylla i AIB:s Personal Banker Certificate för att lära dig mer om finansiella tjänster, produkter och kundrelationshantering.
Efter att ha registrerat dig för certifikatprogrammet skulle du ha startat en serie onlinekurser i egen takt som täcker områden som kommunikation, bankprodukter, försäljning, hänvisningar och förhandlingar. Du skulle ha fått certifikatet efter att ha genomfört och godkänt alla AIB-kurser.
Typer av ABA-utbildning
Även om AIB inte erbjuder kurser och program direkt längre, kan du nu slutföra utbildning genom ABA som medlem eller icke-medlem. ABA erbjuder det mesta av sin utbildning online genom individuella kurser, webbseminarier och certifikatprogram.
Även om du inte hittar de långa diplomprogrammen som AIB en gång erbjöd, har ABA fortfarande certifikatprogram som förbereder dig för certifieringsprov. Du kan köpa mycket av utbildningen via ABA-webbplatsen när du väl har skapat ett konto där, men du hittar också fortfarande några erbjudanden genom lokala ABA-avdelningar.
Du bör fråga din arbetsgivare om de har ett ABA-medlemskap. Om de gör det kan du registrera dig för ett ABA-konto med din jobbmail och få tillgång till förmåner som träningsrabatter.
Onlinekurser
ABA:s nuvarande onlinekursutbud inkluderar över 400 kurser i egen takt och 20 instruktörsledda kurser. Kurserna har etiketter som indikerar certifieringsprogram och certifieringar som de kommer att gälla för.
Du måste välja ett schemalagt startdatum för de instruktörsledda kurserna, medan du kan registrera dig för att starta när som helst för alternativen i egen takt. Du hittar många kurser tillgängliga även om du inte har ett ABA-medlemskap.
Några av de många kursämnena i egen takt inkluderar:
- Företagsstrategi
- Värderingar
- Kommersiella fastigheter
- Konsumentbank
- Säkerhet och regelverk
- Inlåningskonton
- Ledarskap
- Marknadsföring
- Försäkring
- Riskhantering
- Värdepapper
- Studielån
- Hemfinansiering
- Förmögenhetsförvaltning
De instruktörsledda kurserna täcker ämnen som:
- Bokslutsanalys
- Grunderna i bankverksamhet
- Kundrelationshantering
- Utlåning
- Grundläggande redovisning
- Individuella pensionskonton (IRA)
- Marknadsföring
- Bank produktlinjer
Webbseminarier
ABA har över 200 webbseminarier där du kan se experter diskutera viktiga bankfrågor. Dessa webbseminarier täcker många av samma ämnen som kurserna, men de fokuserar ofta på aktuell utveckling och nyheter. Vissa kvalificerar sig för fortbildningspoäng.
Många av dessa webbseminarier spelas in för att titta på när det passar dig, men du behöver ofta ett ABA-medlemskap för att komma åt dem. Webinariets specifika sida kommer att lista krav för visning, inklusive om du kan titta via en extern länk utan ett ABA-medlemskap.
Certifikatprogram
Du hittar nästan 40 certifieringsprogram på ABA:s webbplats, och de består ofta av flera individuella kurser eller sviter med relaterade kurser. Certifikaten fokuserar främst på ett visst bankjobb eller certifieringsprov.
Medan vissa certifikat kanske bara kräver ett fåtal grundkurser, kan andra karriärfokuserade program kräva nästan 40 kurser. Du har vanligtvis tillgång till certifikatkurserna under en begränsad tid som till exempel ett år.
Vissa ABA-certifikatprogram inkluderar följande:
- Företags- och kommersiellt utlåningscertifikat
- Bankkassörsintyg
- Private Banker-certifikat
- Bankmarknadsföringscertifikat
- Wharton Emerging Leaders Certificate
- Certifikat för leverantör av banklösningar
- Förtroendeintyg för relationshantering
- Intyg om insättning
- Certifikat för bankekonomisk förvaltning
- Asset Management-certifikat
Certifieringsprogram
Genom att genomföra ABA-webinarier, kurser, konferenser och certifikatprogram kan du uppfylla utbildningskraven för ABA-certifieringar. Dessa inloggningsuppgifter involverar en proctored examen och visar dina kunskaper för banker och kreditföreningar där du kan arbeta. De kräver vanligtvis tidigare arbetserfarenhet tillsammans med ABA-poängen.
Att behålla din ABA-certifiering innebär att du tjänar ett minsta antal poäng på treårsbasis. Du måste också godkänna en etisk kod och betala en årlig avgift för att förnya dina referenser.
Du kan tjäna följande sex certifieringar genom ABA:
- Certifierad Trust and Fiduciary Advisor
- Certifierad AML och Fraud Professional
- Certifierad IRA Services Professional
- Certifierad Enterprise Risk Professional
- Certifierad Regulatory Compliance Manager
- Certifierad finansmarknadsföring
Alternativ till American Institute of Banking (AIB)
Även om ABA:s utbildning fortfarande är populär för att utveckla din bankkarriär, har många andra organisationer kurser och program inom bank och finans att överväga. Några av dessa inkluderar Conference of State Bank Supervisors, Independent Community of Bankers of America och Bank Administration Institute.
Conference of State Bank Supervisors (CSBS)
CSBS, som ursprungligen hette Association of Supervisors of State Banks, har funnits sedan 1902 och fokuserar på att förespråka banksystemreglering. Den har för närvarande flera online- och personliga utbildningsalternativ utformade för bankgranskare och andra anställda som drar nytta av att förstå banklagar.
De intensiva programmen för examinatorer kallas tekniska skolor och täcker ämnen som kreditvärdering, kapitalmarknadsundersökning och bankanalys. Dessa kräver ofta viss erfarenhet. CSBS erbjuder också ett stort bibliotek med korta onlinekurser som täcker allt från bankverksamhet och reglering till bankprodukter och portföljförvaltning.
Om du uppfyller erfarenhets- och utbildningskraven kan du också överväga organisationens Examiner Certification Program.
Independent Community of Bankers of America (ICBA)
ICBA representerar cirka 50 000 gemenskapsbanker och arbetar genom dess förespråkande, utbildning och banklösningar. Det erbjuder flera kurser och online-certifikatprogram för både finansinstitutioner och privatpersoner samt planer för all tillgång till institutioner. Du kan registrera dig som icke-medlem och betala en högre avgift för träning.
Några exempel på individuella kurser täcker banksekretesslagen, revision, värdering, betalningar, förhandling, informationssäkerhet, grunderna för bankkassörer, identitetsbedrägerier och förordningarna P och Z. Certifikatprogrammen fokuserar på roller som generalister för mänskliga resurser, rösträknare, universella bankirer. och revisorer. Andra utbildningsalternativ genom ICBA inkluderar webbseminarier, certifieringar och ett bankdirektörsprogram.
Bank Administration Institute (BAI)
BAI erbjuder korta bankkurser till finansinstitut som vill utbilda sina anställda i en specifik roll. Många av kurserna fokuserar på regler och lagar som involverar insättningar och transaktioner, låna ut pengar och hantera bankpersonal. Men du hittar också kurser som täcker grundläggande färdigheter som att hantera konton, sälja finansiella tjänster och utföra dagliga uppgifter som affärsbank, bankräknare, förmögenhetschef eller chef.
Viktiga takeaways
- Sedan AIB upphörde med sin verksamhet som ett separat ABA-dotterbolag 2014, har ABA erbjudit bankutbildning direkt via sin webbplats och lokala avdelningar.
- AIB:s bankutbildning hjälpte till med kompetensutveckling och karriärutveckling och täckte ämnen från grundläggande bankverksamhet och utlåning till reglering och förvaltning.
- Medan AIB brukade erbjuda kurser, certifikatprogram och diplomprogram, erbjuder ABA för närvarande inte diplom.
- AIB-kurser var tillgängliga via korrespondens, online eller personliga format, men de flesta ABA-kurser idag är helt online i ett format som är självgående eller i instruktörsledd format.
- Några alternativa organisationer som erbjuder bankutbildning inkluderar Conference of State Bank Supervisors, Bank Administration Institute och Independent Community of Bankers of America.
Artikelkällor
American Bankers Association. ABA historia . Åtkomst 26 januari 2022.
American Bankers Association. Självgående onlineutbildning för bankirer . Åtkomst 26 januari 2022.
American Bankers Association. 1900-1924: A History of America's Banks and The ABA . Åtkomst 26 januari 2022.
Arkansas Bankers Association. Diplom och certifikat . Åtkomst 26 januari 2022.
Indiana Bankers Association. ABA utbildning . Åtkomst 26 januari 2022.
Georgia Bankers Association AIB Commercial Lenning Diploma . Åtkomst 26 januari 2022.
Ohio Bankers League. ABA-kurser . Åtkomst 26 januari 2022.
American Bankers Association. Onlineutbildning för bankirer - Underlättade kurser . Åtkomst 26 januari 2022.
American Bankers Association. Inspelade och kommande webbseminarier . Åtkomst 26 januari 2022.
American Bankers Association. All onlineutbildning . Åtkomst 26 januari 2022.
American Bankers Association. ABA Private Banker-certifikat . Åtkomst 26 januari 2022.
American Bankers Association. Upprätthålla CCTS . Åtkomst 26 januari 2022.
American Bankers Association. Professionella certifieringar för bankirer . Åtkomst 26 januari 2022.
Conference of State Bank Supervisors (CSBS). Om CSBS . Åtkomst 26 januari 2022.
Independent Community Bankers of America. ICBA Om . Åtkomst 26 januari 2022.
Independent Community Bankers of America. Community Banker University . Åtkomst 26 januari 2022.
Bankers Administration Institute. BAI Training Catalogue: Roll-Based Compliance Courseware . Åtkomst 26 januari 2022.